個人投資理財計劃
計劃是管的一項重要職能，任何組織中的各項管活動都離不開計劃。計劃通過將組織在一定時期內的活動任務分解給組織的每一個部門、環節和個人，從而不僅為這些部門、環節和個人在該時期的工作提供了具體的依據。而且為解決組織目標的實現提供了保證。下面是小編為大家的“個人投資財計劃”，希望對您的工作和生活有所幫助。
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一、于營業部目前基數較小，未來一年我們擴大基數是營業部重要目標，財顧問部會發揮咨詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務工作，爭取進一步擴大營業部基礎客戶群體，將長期固定安排配合營銷團隊的協作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業部營銷團隊的品牌推介服務之一。
二、第一季度財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中臺服務系統的使用。根據公司推廣進度，提前做好客戶推廣準備工作，要確實利用好中臺的服務平臺，體現出中臺服務的及時性，實現核心客戶一對一服務，讓客戶真實感受到新服務模式帶來的便捷。
三、建立客戶多層級回訪機制，根據目前回訪情況，再結合新服務模式逐步完善營業部的回訪機制，并將客戶回訪納入考核機制，要求營業部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質量。
四、建立營業部詳細的客戶分級數據庫，根據客戶回訪情況，搭建營業部客戶細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細分學習，盡快的讓員工了解客戶細分工作的詳細內容，以客戶回訪為基礎，做好客戶資料收集工作。
五、建立客戶分級服務標準，在公司客戶分級標準的基礎上，再細分客戶服務標準分類，根據公司咨詢服務產品的服務分類再結合營業部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實不同服務項目。
六、繼續加強對營業部前后臺員工咨詢能力培養工作，明年要根據營業部目前情況，提升營業部每周“一周聚焦”的交流活動的質量。
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一、加強學習，提高自己的業務素質和綜合能力。隨著社會的不斷發展，會計的概念越來越抽象，它不再局限于某個學科，在稅務、計算機應用、公司法、企業管等諸多領域都有所涉及，企業的財務管對財會人員的素質提出了越來越高的要求，在新的一年時在，我將進一步加大學習的力度，提高自己財務業務水平，特別要結合企業行業發展及自己的崗位工作需求，加強相關業務方面的學習，使自己的財務業務能力不斷提高，以適應工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項業務培訓，還要參加一些重要的會計培訓部門組織的專家培訓，使自己的財務業務水平更上一個新的臺階。
二、更加認真負責的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對各項財務資金的管都要嚴格把關，不能有半點疏忽和大意，銀行劃款復核(資金劃轉、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉)前臺交易系統復核(資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認、定期存款到期確認)中央國債系統復核(債券買賣、債券回購、收款付款確認、dvp交易資金劃轉)，要加強一些賬目、帳務處的研究和分析，確保財務管的規范和高效。
三、做好一些重大項目的投資核算。重大經營項目事關企業今后的發展，資金安全性與項目投資的可行性以及企業發展的后續息息相關，特別是20__年兩個債權項目的投資核算、付息等工作，要保證時間性和規范性。我將大力加強與托管銀行的溝通和協調，不斷探索和總結合作和業務聯系的新方法和途徑，保證各方合作程序和業務往來的順暢。在華發項目上，除要做一些資金管的基礎工作以外，還在20__年召開受益人大會以后，時行資金建帳，并做好系統的操作工作，保障業務系統的正常運作。
四、加強會計檔案的管工作。我們雖然在20__年對會計檔案管工作進行了規范嚴格的，在20__年，我將在20__年的基礎上，嚴格按照國家一級檔案管的要求進一步完善和規范，要保證目錄、各項帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業務帳本都要嚴格備案登記存查。
五、加強與公司各部門的溝通協作，通過溝通和交流，才能達到業務的統一性和規范性，實現合作緊密，工作有序，防止發生推諉扯皮等現象。造成工作的延遲和業務的疏漏。
六、加強應急管的研究和分析。資金管難免會出現一些意想不到的突發事件，這對于財務管來說是一個大忌，甚至會影響到企業個資金鏈的管，所以就加強應急管的研究，積極出一些財務資金管的應急預案，確保發生突發事件時能緊急啟對應急預案，保障企業財務管的正常進行。
七、一些建議：應抓好節支工作，采取具體措施，抓住關鍵環節，針對資金周轉過程中的每個關鍵點和關鍵程序，建立相應的制度，嚴格控制各項支出，切實提高資金的使用效益。首先，要制定科學合的定員、定額費用標準，將單位的各項財務收支活動全部納入預算管范圍，提高預算的編制水平。財務預算的編制要體現在對重點工作的資金保障上，同時也要體現在對資金的節約上;其次，在預算執行中，要建立健全各項財務支出控制制度，并結合單位事業發展的實際情況，提出減少費用支出的各項措施，努力把各項費用支出控制在預算范圍之內;第三，建立和完善資金使用的績效考核制度，對各項財務支出事項要追蹤問效，要充分發揮財務部門在建設節約型行業中的作用。第四，要大力壓縮非生產性開支，促進全行業節約活動的開展，形成節約光榮，浪費可恥的行業氛圍。
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一、樹立正確的工作念，早日進入角色
工作念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的財產品，而不是單純對客戶推銷銀行的財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行，在____市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯系，掌握他們目前的情況和對于曾經購買的財產品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業務能力和真誠態度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經的成績，是無法真正做好財經這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的財產品和優質的服務使他們逐漸成為穩定的客戶。這一次我負責策劃的財社區活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
1、以近期的眼光看，股市是一個投票箱;以長遠的眼光看，股市是一個天平。
2、作為一個成功的投資者應遵循兩個投資原則：一是嚴禁損失，二是不要忘記第一條原則。
3、如果總是做顯而易見或大家都在做的事，你就賺不到錢。對于性投資，精神態度比技巧更重要。
4、獲得令人滿意的投資回報比許多人想象的要容易，而獲得出眾的投資回報則比看上去的要難。
5 、即便是聰明的投資者也可能需要堅強的意志才能置身于“羊群”之外。
6、于大多數人骨子里傾向于投機或賭博，受欲望、恐懼和貪婪所左右，因此大多數時間里股票市場都是非性的，容易有過激的股價波動。
7、個人投資者應該自始至終做一名投資者而非投機者，這意味著，每一筆交易都能夠被證明是合的，買入的價格是基于非個人、客觀的推。
8、認為普通大眾可以通過預測市場來賺錢是可笑的。
9、股市造成的錯誤遲早都會股市自身來糾正，市場不可能對明顯的錯誤長久視而不見。
10、每個人都知道，在市場交易中大多數人最后是賠錢的。那些不肯放棄的人要么不智、要么想用金錢來換取其中的樂趣、要么具有超常的天賦，在任何情況下他們都并非投資者。
11、投資者與投機者最實際的區別在于他們對股市運動的態度上：投機者的興趣主要在參與市場波動并從中謀取利潤，投資者的興趣主要在以適當的價格取得和持有適當的股票。 1 2、對待價格波動的正確的精神態度是所有成功的股票投資的試金石。
13、對于投機者，時機具有心上的重要性，因為他想在短時間內獲取大筆利潤，在他的證券上升之前等待一年的想法是不適合他的，而等待的時間對投資者而言則無關緊要。
14 價格波動對真正的投資者只有一個重要的意義：當價格大幅下跌后提供給投資者買入的機會，當價格大幅上漲后提供給投資者出售的機會。
創業開店之前必須做好市場調查并且寫好計劃書，這樣才能順利開展。
于資金有限，和別人一起合伙。但是卻沒有什么很好的項目，時間緊張也沒有更好的靈感，所以就選擇了娛樂行業。
我的項目是做娛樂行業，開個麻將店。而在選定行業之前，我們先衡量自己的創業資金有多少，2萬元。因為，各行業的總投資有高有低，每一種行業都不一樣，所以，先衡量自己所擁有的資金能夠做哪些行業，再來做進一步的規劃。
選擇開麻將店的優勢是娛樂行業較為廣泛，特別是中國人喜歡玩麻將，項目需要的成本較低，容易進入也容易啟動。而且自己對打麻將也有點感興趣。
地點的選擇對日后店面的營運好壞影響很大，所以一定要居民多、位置好的店面。
經過調查我發現__X地區很好，而且正好有家麻將店要轉讓，這樣就省了宣傳等費用，周圍又都是居民區，大都是外來打工的人，平時下班都沒什么事。另外我發現附近的麻將店也不多。
找好店面之后，接下來就是要與房東、轉讓人簽約。而且，這個動作不能太早，必須待前面幾項步驟都完成后才能進行。因為，一旦與他們簽約之后，就開始支付各項費用，自然就會有時間壓力。所以，我在與他們簽約之前，一切能做的籌備工作與書面數據，都先準備好了。
在與房東簽約時，租期最好不要太短，如果只簽一個月，可能半年后才要開始回收，結果店面卻被房東收回去，租期一年以上較想的簽約期限。我簽的合同是18個月，即使將來經營出了問題我也可以轉租出去。
租好了店面，下面要裝修了。因為是轉讓別人，營業照之類的也不需要辦，所以裝修也較簡單。
因為之前有一定的顧客了，所以只需要發一部分的傳單，自身向朋友介紹就可以了。
在開始之初，店面也不大，需要的人手不多，我們兩個合伙人輪流輪班就可以了，發展一定規模后可以請人。
1 房租：800元/ 月，付三壓一， 2400 元，轉讓費8000元。
4 電風扇100元，冰箱配飲料800元(可以向飲料公司申請，免費配冰箱)
當一切都就緒之后，就準備擇期正式開幕。開幕當天為招徠顧客，免桌費，飲料一律2元一瓶。
綜上所述我用2萬元開一個麻將店，是不是能夠成功當然還需實踐中去檢驗了。
于資金有限只有 5 萬元，所以我想來想去沒有什么更好的項目，時間緊張也沒有更好的靈感所以暫就來個傳統行業，服裝行業。
我的項目是做服裝行業，開個女式服裝店。在選定行業之前，我先衡量自己的創業資金有多少，5 萬元。因為，各行業的總投資有高有低，每一種行業都不一樣，所以，先衡量自己所擁有的資金能夠做那些行業，再來做進一步的規劃。
選擇開服裝店的優勢是服裝行業較為成熟，項目需要的成本較低，容易進入也容易啟動。而且自己對服裝也有點感興趣，算是興趣與事業相結合吧，呵呵。
地點的選擇對日后店面的營運好壞影響很大，所以一定要找個商圈位置好的店面。 經過調查我發現在閔行莘莊這快商圈不錯，閔行區作為上海發展的主要居民居住區之一，莘莊又是閔行的中心，這里交通發達，人口密集，市場是沒問題。而且這里以后還要建一個大型的亞洲商品交易中心，前景廣闊。最后我把店面選在了莘莊的水清路上，僅挨店面就有一個公交車站，前面是個大馬路，平時無論白天晚上人來人往。而且一百米開外就是地鐵站，人流量是可想而知的。
周圍又都是老居民區，固定人口多，地塊成熟，消費力旺盛。另外我發現這條街上還有幾家為數不多的衣服店，但大都定位居高，價格昂貴，款式單調稀少。平時也很少有人光顧。因為這里雖然居民多但大都是普通老百姓，富人很少，不適合銷售高檔消費品。這里雖然人流量大但大都為上班一族，消費能力為中低檔。我的定位就是中低擋符合市場需求。同時和其他幾家店沒有沖突，差異性存在。
店面的租金也不高 5000 元 / 月，付三壓一，(上海都這樣)。找好店面之后，接下來就是要與房東簽約。而且，這個動作不能太早，必須待前面幾項步驟都完成后才能進行。因為，一旦與房東簽約之后，就開始支付房租，自然就會有時間壓力。所以，我在與房東簽約之前，一切能做的籌備工作與書面數據(包括營業證照的辦等，這里我就不在熬述了)，都先準備好了。
在與房東簽約時，租期最好不要太短，如果只簽一年，可能一年后才要開始回收，結果店面卻被房東收回去，租期以三至四年為較想的簽約期限。我簽的合同是三年，即使將來經營出了問題我也可以轉租出去(這里的`房租一直在漲)。店面承租下來，需要一段裝潢期，所以我向房東情商，租金起算的日期讓他扣掉裝潢期，以降低租金支出。呵呵，能少燒錢就少燒點，誰讓咱只有5萬元起步金呢。
租好了店面，下面要裝修了。店面裝潢關系到一家店的經營風格，及外觀的第一印象，因此，裝潢廠商的選擇十分重要，所找的裝潢廠商必須要有相關店面的裝潢經驗。譬如，開咖啡店就一定要找有咖啡店裝潢經驗的廠商，開兒童美語就必須找有兒童文教裝潢經驗的廠商。因為，裝潢廠商如果沒有同類型店面的裝潢經驗，到時候所裝潢出來的店面，在實務操作上，就未必能完全符合需求。屆時，如果再打掉重做，當然就費錢費時。
所以，我在裝潢前請裝潢公司先畫圖，包括平面圖、立面圖、側面圖、所要用的材質、顏色、尺寸大小等，都要事先注明清楚。為便于溝通清楚自己所想要裝潢的模樣，最好先帶裝潢廠商到同類型的店去實地觀摩，說清楚自己想要裝潢的感覺，這樣裝潢出來的店面，才會比較貼近自己的想法。
我要求的裝潢效果如下：
1 、門口醒目的廣告明確，讓路過的人一目了然店內是賣什么東西!重要的一點，相同的衣服掛在不同檔次的的店鋪會用不同的效果，不要因自己店內體的形象影響到自己的衣服的檔次，影響到顧客的購買欲!當然本店剛開張簡裝為宜。
2 、燈光等硬件配備也非常重要的，如果店鋪不夠亮膛，給人感覺就是象快倒閉的!晚上門頭的燈一定要亮，一下子能吸引路過的顧客的眼球!燈光也能讓衣服更動人，但是不同的燈光會有不同的效果，冷暖結合是服裝店最適合的，如果全部是冷光(也就是平時所看見的白色燈光)店鋪雖然亮堂，但是給人的感覺慘白不夠溫馨，衣服會顯得不夠柔和!加上暖光燈(平時看見的射燈之類的黃色光)能中和慘白感覺，照射出的衣服也更動人!空調在夏天必需要俱備，不然店里很難留住顧客有耐心挑選衣服的，身上粘滋滋的，試衣服也不會有心情的!
店面裝潢一共花了 5000 元，這還是省著點花的，包括我自己做小工，就 5 萬省著點吧。
萬事具備只欠東風，下面進入正題，我該講講怎么買生財的工具：衣服了，怎么進貨選貨
選貨要掌握當地市場行情：出現哪些新品種 ? 銷售趨勢如何 ? 社會存量多少 ? 價格漲勢如何 ? 購買力狀況如何 ? 大體上能心中有數。 品牌以雜牌為主，以外貿貨為主。
進貨要適銷、適量，要編制進貨計劃，當然在進貨過程中也可應變修改。進貨時，首先到市場上轉一轉、看一看、比一比、問一問、算一算、想一想，以后再著手落實進貨 少進試銷，然后在適量進貨。因為是新店開張所以款式一定要多，給顧客的選擇余地大。 進貨安排在每個星期的三或四，這樣每個星期六店內肯定是有新品到貨的，但只上部份新貨，一部份留著星期天上!如果進入銷售旺季，三四天就補一次貨!象“三八”“五一”“國慶”等幾個銷售高潮，不要等到差不多時間時再準備貨品，提前半個月就可以先開始準備了!要給自己有足夠的安排時間才行!
2 、 進貨渠道：
上海七蒲服裝批發市場或杭州四季青服裝批發市場。新店開張暫時只在七蒲服裝批發市場進貨。同一城市就近方便，等日后銷量上去，在去杭州四季青服裝批發市場。
我計劃雇傭三個人，兩個小姑娘最好是漂亮 (不要罵我色，愛美之心人皆有之，漂亮 容易招攬顧客奧)，主要負責接待顧客，兩人輪班倒。另外招一個年齡大點的阿姨和我自己輪班倒收銀，我基本上一直要在店里看著的(除了進貨或者重要的事，自己創業累點是應該的)。兩個小姑娘的工資， 800/ 月 提成，提成為月營業額的 1% ，提高她們的積極性。大一點的阿姨也一樣， 800/ 月 提成 1% ，收銀出了問題她要負責。
同樣也離不開：中華俊才網――中華招商網――中華廣告網的全套服務！
企業的真言：公司自1994年建立以來，一直是在從事醫藥領域，然而在企業的運作中我們發現在人員的招聘、產品的招商、企業的推廣等方面都花費了高昂的成本代價。而且在選擇媒體投放時，很難決擇一個媒體投放的實效性，往往需要二個、三個甚至于多個媒體來發布才能得到一個滿意收獲。為此，我們制作一個適合所有企業發展的網絡媒體平臺。
中華俊才網與其旗下戰略網站齊頭并進，招聘、招商、廣告門戶網客戶可相互轉化。實現“一網注冊,千網通用”旗下所有全國各網站帳號通用，一個帳號，登遍所有站點。
一至二年計劃：
自本網站正式向社會招商之日起一年內，將在全國縣以上80%的城市（約2400個）中設立分網站。并將建立十大營銷總部:華南營銷總部(廣州),華中營銷總部(武漢),華東營銷總部(上海),華北營銷總部(北京),西南營銷總部(成都),西北營銷總部(西安),珠三角營銷總部(佛山),長三角營銷總部(杭州),海外營銷總部(新西蘭)亞州營銷總部(深圳)目前已建立了500家人才網站,已覆蓋了全國縣以上80%的城市,打造了中國最大的招聘平臺,并建立了中國最有“錢”景的招商,廣告平臺,預計第一年內年收入約3000萬以上,第二年內年收入約8000萬以上
三至五年計劃：
預計公司第三年內年收入約0萬以上,并準備在美國納斯達克上市，以增強公司的資本運營能力，尋求新的利潤增長點，走可持續發展道路。第四年內年收入約60000萬以上,第五年內年收入約100000萬以上
三、項目優勢及特點簡介
a、目前中國互聯網市場上唯一一家定向直復式人才招聘網站。
b、定向招聘+定向招商+定向廣告宣傳的獨特運作模式。
、攜手巨擎-百度+旗下3000多個門戶網站（招商、招聘、廣告、汽車、電腦、裝飾、房產、飲食、農業、交友等）組成定向直復聯盟網群。
d、中華俊才網除了突破原有傳統月季年度會員收費的經營方式外，還自行研發按點擊、按電話效果付費的經營模式。
e、網站模塊設置人性化、按地區、按行業為企業提供招商、招聘、定向廣告服務，操作簡便。
f、全國3000多個縣以上城、鎮按統一模式連鎖經營、接力傳遞服務。
g、中國首創網絡面對面火速呼叫現場招聘會。有效地把網絡招聘與人才招聘會結合,成就中國第一家網上招聘會,為各行業提供更精準的人才
h、中華俊才網與其旗下戰略網站齊頭并進，招聘、招商、廣告門戶網客戶可相互轉化，贏利一比多。
i、廣告價值極高，一個站點發布信息，所有站點同步顯示。
j、實現“一網注冊,千網通用”旗下所有網站帳號通用，一個帳號，登遍所有站點。
連鎖加盟費――總部自己發展的分站，公司收取100%的加盟費；加盟商發展出來的分站，公司收取加盟費的20%作為建站工本費，加盟費每三年收取一次。
加盟管費――根據城市類別不同，總站每年向各站收取1880、2880、3880不等的管費。
招聘會員會費――總站的會員，公司收取100%的會費；各分站的會員，總站收取20%的工本費和管費。
廣告收入――總站上有40個不同規格的廣告版塊，以及旗下中華廣告網定向廣告投放平臺，可收取相應的廣告費。
招商收入――總站上有20個不同規格的招商版塊，以及旗下中華招商網專業招商加盟平臺，可收取相應的招商費。
關鍵字收入――站內按客戶選擇的關鍵字將廣告內容精準投放于網頁文章正文文字當中，當受眾瀏覽網頁文章時，將鼠標移至特定關鍵詞上，屏幕就會出現文字、圖片、輪播、Flash、視頻等與關鍵詞匹配的浮窗廣告，可收取相應的投放費用。
火速呼叫收入――當求職者與企業進行網上面對面直呼時即產生相應通話費。
擬引資5000-10000萬美元，作為體運作費用。具體分配如下：
A、硬件設施:
建立十大營銷總部:華南營銷總部(廣州),華中營銷總部(武漢),華東營銷總部(上海),華北營銷總部(北京),西南營銷總部(成都),西北營銷總部(西安),珠三角營銷總部(佛山),長三角營銷總部(杭州),海外營銷總部(新西蘭)亞州營銷總部(深圳)
投資方投入5000-10000萬美元，(或占公司股份的40%，風險共擔，利益共享)。合作細則可面議。
具體協商后再定
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