作為一名金融銷售，由于跟自己經手的每一筆業務都必須要用心，因為只有這樣才會讓自己銷售的更好。下面是由小編為大家整理的“金融銷售工作計劃”，希望對您的工作和生活有所幫助。

金融銷售工作計劃精選篇1

(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

__部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。《20__年下半年工作計劃》由找范文網原創首發，機密數據純屬虛構，轉載請注明出處。

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。20__年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20__年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升__部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。

(三)加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度

結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

完善結算產品創新機制。一是要實行產品經理制，各行配備產品經理。產品經理要成為收集、研發產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現金管理部。分公司定期組織聯系行、重點行召開產品創新業務研討會，集中解決客戶關心的問題。

提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續實施結算與現金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統一品牌下擴大品牌內涵，提升品牌價值。要對新開發的結算與現金管理產品及時進行品牌設計，制定適當的品牌策略，納入到統一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。

發展第三方存管業務。抓住多銀行第三方存管業務的機遇，擴大銀證業務占比，發揮我行電子銀行方便快捷的優勢，加大新產品推廣應用力度。各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理，明確職責，加強考核，形成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務具體、激勵有效的新產品推廣機制，增強市場快速響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。

(四)抓好客戶經理和產品經理隊伍建設，加緊培養__部門人才

要加強人員管理，實施日常工作規范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。

加強業務培訓。今年分公司將繼續組織各種結算和現金管理業務、電子銀行業務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍，努力提高業務人員素質，以適應現代商業銀行市場競爭需求。

(五)強化流程管理，提高風險控制水平

要以風險防控為主線，積極完善結算制度體系建設。在產品創新中，堅持制度先行。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發生。加強對結算中間業務收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監督力度，會計檢查員、事后監督要要注重發揮日常業務檢查監督的作用，及時發現、堵塞業務差錯和漏洞，各網點對存在的問題要進行整改。

金融銷售工作計劃精選篇2

新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。

一、 以客戶為中心，做好結算服務工作

客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽。

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求：

1、 督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質

員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

新年剛至，分行就結合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃20__年各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。

金融銷售工作計劃精選篇3

一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實"利益共享，風險共擔"機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關系，為企業融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業信用體系

第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將征集的信息統一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制;對于失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融銷售工作計劃精選篇4

有人說，金融是經濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業對我來說是一個全新的行業，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前，采取穩健的財政政策和貨幣政策成為20__年宏觀經濟調控的主基調，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多中小企業面臨著一場生死之戰，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業共同面臨的問題。 

對于擔保行業的從業人員來講，無疑是一次絕好的發展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業知識和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。 

一、職業道德和專業素養 

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。 

二、營銷渠道的開發和維護 

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。 

三、加強反擔保方案的設計能力 

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。 

眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強”。 

四、建立科學的風險評價體系 

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。 

五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施 

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。 

金融銷售工作計劃精選篇5

一、加大金融對經濟發展的作用力

1、加大金融對重點項目服務力度。

一是協調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到“早貸、快貸、貸好”集中落實項目貸款到賬率。

二是與人民銀行、銀監局建立重點項目貸款月度統計督查制度。

三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充。

四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目，重點發展企業財產險和工程險等業務，為項目建設提供充分的風險保障。

2、加大金融對中小企業服務力度。

一是在專營服務機構設置方面取得突破，增加銀行專門服務中小企業機構數量，引導鼓勵符合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業信貸專營機構。

二是深化落實銀行中小企業聯絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上，不斷豐富對企業融資的一攬子服務內容，突出抓好工作服務實效，建立起銀行與中小企業緊密對接的長效機制。

三是建立銀行機構支持中小企業的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置、貸款規模、增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施，調動金融機構支持小企業發展的積極性。

四是引導銀行機構創新金融產品和服務方式，采取靈活多樣的抵、質押方式緩解企業貸款抵質押不足問題，爭取在發行中小企業集合債券和短期融資券方面實現突破。

五是提升對中小企業金融綜合服務水平，引導銀行、保險、擔保機構深化合作，建全企業融資擔保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對“外向型”企業支持力度。到##年底，實現中小企業貸款余額占全部企業貸款余額比重達到在50%以上。

3、加大金融對“三農”服務力度。

一是優化農村地區金融機構服務網點布局，進一步增加金融機構數量。

二是出臺政策措施，建立信貸資金向農村傾斜的體制機制。

三是在涉農金融產品服務創新方面實現突破，抓住農村土地經營權、林權流轉制度改革契機，引導銀行機構增加土地經營權、林權、海域使用權以及農業生產資料抵、質押貸款規模，建立農業保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農貸款規模。

四是深入推進農村信用工程建設，增加信用評級農戶數量，推行聯戶聯保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農民貸款，到##年底新增農村信用戶10萬戶，新增授信20億元。

五是提升保險為“三農”服務能力，擴大政策性農業保險覆蓋面，增加農業保險業務品種，推動設立巨災保障基金，增強農民抗風險能力，發展農村小額保險，發揮保險業在農村醫療、養老等社會保障體系建設中的積極作用。

4、加大金融對藍色經濟服務力度。

深入研究金融對藍色經濟發展的支持方式和途徑，努力提升服務能力。制定金融業支持高端產業發展的政策措施，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產業。督促金融機構采取“區別對待，有保有壓”措施，促進經濟結構調整和產業優化升級，在“轉方式，調結構”中發揮服務引導作用。

二、完善我市金融組織體系建設

1、促進地方法人金融機構做強做大。

2、面向金融機構加大定向招商力度。

3、增強駐青金融機構輻射能力。

4、加強服務農村和中小企業新型金融機構建設。推動新一批新型農村金融機構試點工作，年內再設立3家村鎮銀行，實現村鎮銀行在五市全面覆蓋。爭取再設立3家小額貸款公司，擴大其對中小企業貸款規模。

三、推進金融集聚發展和創新試點

1、落實金融業發展總體規劃。

2、加快區域性財富管理中心建設。舉辦私人銀行業務發展論壇，建立私人銀行業務人才培訓基地，初步形成私人銀行業務聚集發展的品牌效應。

3、調整完善金融業發展空間布局。

4、開展跨境貿易人民幣結算試點業務。

四、優化金融業發展環境

1、形成合力推動金融業發展的機制。

2、出臺并落實促進金融業發展的有關政策。

3、完善全社會信用體系建設。

五、維護金融安全穩定

1、完善維護金融穩定工作體系。

2、重點關注和防范潛在金融風險。

3、妥善處理金融風險案件。

六、加強協調配合，全力推進金融工作

1、推動企業上市工作。

2、推進產權交易市場建設。

3、推進擔保體系建設。

4、搞好金融創新試點。結合開發區新一輪綜合改革，積極協調金融監管部門和金融機構總部賦予相應權限，推進金融創新先行先試，打造金融創新服務示范區。

金融銷售工作計劃精選篇6

20__年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平。

一、20__年個人金融業務經營管理策略

(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20__年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20__年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。

(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個”。20__年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。

二、20__年個人金融業務工作要點

(一)加強業務創新，做全、做強產品

1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續推進產品“掃零、達標、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。

4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“乾元”系列理財產品當地品牌優勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。

6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。

7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，并發揮其帶頭作用。

12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。

13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

(三)完善隊伍建設強化客戶服務

15.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

19.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20__年網點二代轉型工作。

20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

金融銷售工作計劃精選篇7

建材市場一直是大眾消費者選購家具的首選之地，隨著科技和人們生活習慣的改變和提高，團購已經成為時尚，越來越多的年輕消費者選擇在網上發帖、社區組織等形式來結成“同盟”團購。而小區作為最接近消費者的末端，在小區進行推廣活動既解決了網上團購帶來的不確定性，也讓消費者享受到團購所帶來的價格折扣等一系列的優惠活動。因此，各地的小區推廣活動正在悄悄崛起。

一、前期準備

1.1小區普查

小區樓盤信息普查是進行小區推廣活動的首要前提。通過小區樓盤信息普查，建立各樓盤檔案，為后期的目標選定設立基礎

1.1.1小區樓盤信息普查的方法

1從各房產網上了解當地的樓盤信息

2觀注各媒介的廣告傳播(電視，報紙，橫幅，噴繪廣告牌)

3導購員平時的對顧客的信息收集

4從裝修公司的渠道收集

5業務員深入各小區物業樓盤售樓處的市場調研。

1.1.2設立樓房盤檔案

將本區域的小區、樓盤，進行全面的普查，了解各個樓盤的定位、價位、戶型、戶數、配套、開發公司、物業公司、開盤日期、預計裝修日期、進駐裝修公司、有無競爭對手進入等，建立樓盤檔案。見附表一《樓盤檔案》

1.2人員招聘及管理

成立小區推廣部是小區推廣逐漸規范化的必要步驟。小區推廣部前期可設置一名部門主管，對推廣業務員進行日常管理，對整個市場進行樓盤動態調查，展開前期的公關活動。下可設1至5名業務員，負責在主管的帶領下開展小區信息的調查，填制《樓盤檔案》信息表并及時呈報主管。

1.2.1人員招聘及培訓

對小區推廣銷售人員的要求是：吃苦耐勞、百折不撓。小區推廣的工作環境差、工作時間長、體力消耗大、成交難度大，只有具備上述品質的小區人員才能勝任。建議去學校招一些剛畢業的來自農村的職高、中專生、大專生，這些人剛出校門，急于求得一份工作，另外來自農村的學生特別能吃苦，工作務實，這是小區推廣人員必備的特質之一。有物業管理經驗的優先考慮。有物業管理經驗的員工，在日后與物業公司打交道時，擁有共同語言，利于與物業公司建立良好的關系。

在培訓方面，先了解產品知識、性能及公司實力、服務，先入為主樹立對公司及產品的信心，公司的產品就是好，價格就是實在。在作業過程中及時灌輸公司的理念、營銷技巧，糾正正在作業過程的不當行為、思想及流程，以增強其對公司的依附感。為上月做得好的員工舉行座談，讓成績突出員工講授經驗，并有1意安排做得不好的后進人員提問咨詢，交流總結會多開有利鼓舞。可見附表二《小區推廣人員課程表》

1.2.2崗位的職責

主管崗位職責

1.負責建立小區推廣隊伍，招聘、并培訓小區推廣人員

2.負責小區推廣隊伍的日常過程管理，建立健全部門管理制度;

3.建立業務員激勵制度，檢查、考核下屬員工;

4.開展小區市場調研，制定小區推廣業務策略;

5.帶領部門成員，全力以赴，達成公司下達的銷售目標;

6.協調小區推廣部與專賣店、客服等其它部門的關系。

小區推廣業務代表崗位職責：

1.開展小區調查，收集小區信息，并提交開發建議，整理后及時呈報部門經理;

2.對小區物業部門進行公關，與之建立良好的關系;

3.負責小區進駐的現場布置、顧客接待;

4.負責業主至總部展廳參觀行程的具體組織;

5.發揮“意見領袖”的作用，開展團購工作;

6.負責小區售后服務工作;

7.完成部門經理安排的其它工作。

1.2.3團隊建設方法

小區推廣團隊設置主管一名，下設推廣業務代表若干。業務代表可根據實際情況在后期不間斷的補充、儲備，保證一定的人員配備。小區推廣業務代表每天到公司報到開會后就前往所負責的小區進行一日推廣工作了，整天在外沒有歸屬有點失落，在一日當中，接觸人群較多，挑戰性強、成交率小、打擊面大，心理上要承受許多失敗挫折的壓力，沒有一個好的團隊、和睦的群體和好的領導是難以為繼的，故在團隊建設上要花多點心思：首先要樹立一個共享目標，公司維護員工的利益，只要是員工付出的努力都會得到回報，我們提出了“以人為本、發展共享”的團隊建設的方針;小區推廣業務員的會議在每天早上上班時間舉行，會上每位業務代表發言，對昨天的工作進行總結，并就推廣過程中遇到的難題、建議等提出來由大家幫助共同解決，必要時主管要給予親臨協助。會議結束主管帶動大家喊出如：“好萊客，領跑者，全面突破，耶!”等的振奮人心的口號，令早會充滿工作的激情;團隊建設需要在許多細節方面下功夫，如對員工鼓勵多于批評、見面禮貌、點滴關懷(避暑、變涼、生病)、集體活動等等方法。

1.2.3績效考核控制與管理

業績最能證明業務人員能力的高低，制定一套雙方都能接受的績效考核管理制度有利于業績不斷的上升。公司的績效管理是建立在保底提成、多勞多得的基礎上的，工資底薪600—1000元(可根據當地的實際消費水平設定)，提成為1.5%—4%，如有其他人?設計師或安裝工只能提1.5%。實行多形式的報備制度，要求小區推廣人員必須時時描寫敘述推銷的情景，做到不漏過任何可做為報備的信2息，這樣即使是客戶單獨來展廳購買，只要備案資料翔實，可計入小區推廣員工的業績。業績多形式備案、業績的確認方法改善，增加了人員的信心，小區宣傳積極更到位，無形之中也鼓勵了小區推廣業務員不遺余力的工作作風，小區推廣小組即便是撤出，后期仍然會有意外的收獲。

二、目標小區選定

通過《樓盤檔案》表等各種信息對小區進行評估，從中選取自己的目標小區：一般為中高檔小區或者有一些已經購買好萊客衣柜的客戶的小區作為自己的目標小區。確定小區之后方可進行開發價值評估并制定推廣計劃方案。

2.1評估目標小區的方法

在對目標樓盤進行分析之后，首先評估該樓盤是否值得進駐，也就是評估該樓盤進駐的投入產出比，進行投入產出分析，需明確以下幾組數據：

需投入多少人?進行多少天?2、前期的公關費是多少?3、租金怎樣?展示物料、宣傳物料費用如何?4、預計銷售收入有多少?經過計算，若值得進駐，再來決定以何種方式即投入產出最高的方式來進駐并根據具體情況計劃推廣方案。

2.2時機的選擇

小區推廣在時機的選擇上有很多技巧，在初期、中期的后期則重點各不盡相同，初期著重于開發商和售樓部的公關工作，不需投入太多人力物力，只要熟悉售樓部里的經理及售樓小姐，多與他們進行感情溝通，時久日長，說不定她們可以將購房者的資料給予出來，為電話營銷解決的關鍵難題，初期任務還有努力把大自然的宣傳折頁、廣告牌及小巧玲瓏的宣傳品放入售樓部。中期是整個推廣活動中最重要的時期，則重點放在物業公司，中期以交樓時間點作為介定，交樓前的五天到交樓后的二個月劃為中期，這時期的業績如何決定了整個小區推廣的成敗。往往這個階段的初期，公司進行造勢活動，如掛橫幅、條幅、加大資料分發力度和贊助物業活動。交樓后的第三個月，小區推廣小組就可退出來了，工作進入了后期階段，后期的則重點在電話營銷。很多業主對地板沒有太多的了解，而且從眾心理較強，可利用小區先期購買的用板客戶作為榜樣，并把所有用過好萊客用戶拍成寫實相片，大力向新客戶宣傳推介。

三、宣傳方式

1、在主要入口處、小區道路中，掛橫幅、條幅的造勢效果好，但由于會影響小區的美化和小區收取的分布費用較高，故不適長期懸掛。廣告噴布可以掛在臨時產品展示區。花費多點精力分發彩頁單張，掃樓梯式一對一、門對門派發宣傳單張，可促使小區業主對產品產生興趣，進行咨詢，進一步挖掘潛在顧客。這是從點到線，由線到面的覆蓋過程，正確方法是讓推廣人員從樓的最高層往下樓層走，心理比較踏實，也不會那么累。

2、公益性廣告——小區樓層牌、門牌號碼、電梯間內的宣傳欄、公益標語、公益鏡框，捐助制作小區公益宣傳牌、告示欄、指示牌、廣告電子時鐘及贊助小區的物業雜專。值得注意的是互聯網時代已經到來，買得起房的業主很多是知識分子、白領，并懂上網，公司可用贈送小區論壇的新促銷形式，深入了解了業主的需求。

3、贊助小區舉辦的各種活動，如小區開發商舉辦的收樓晚會，售樓表演戶外SHOW、聯歡晚會等，提高的美譽度和知名度。

4、設立臨時產品展示區。設立展示區讓業主可以很直觀的了解好萊客的產品、服務、品牌及增強對好萊客產品的信心。

5、建立小區樣板工程，歡迎業主參觀。使用了好萊客的業主經過前期推廣業務人員的熱誠服務及精心照顧，已經和業主結下深厚的友誼，一般不會拒絕社區里的其他人到來參觀，我們把握機會，在每個小區樹立樣板工程，邀請其他業主進行參觀。對小區內其他正在使用好萊客的業主，說服其窗臺的玻璃給予四處張貼好萊客報廣告，這種宣傳方式效果好，零費用，值得推廣。

6、舉辦裝飾課堂。與家裝公司聯合開展家裝飾課堂，免費設計、講授裝飾的知識、流程，內容包括產品的特點與裝飾風格，住房裝修在選材、設計、裝潢方面的要點及如何控制裝修成本等等。

四、促銷活動

可選取具有代表性的時間比如十一、教師節、母親節等節假日進行小區內的現場優惠促銷活動。改促銷活動包括活動的時間、主題、促銷方式、物料準備等。(附一范例促銷活動)

五、事后評估

5.1促銷活動事后評估

促銷活動結束之后就促銷過程當中的具體情況進行綜合分析，每位參與促銷活動的人員均可提出自己的意見和建議，以更加完善以后的促銷活動。經銷商要對促銷活動的時候盈利進行數據計算，用以分析該小區的大致消費情況，調整該小區日后的推廣方案。

5.2小區投入產出事后評估分析

當該小區的市場基本飽和之后可以撤出該小區，并將該小區的所有客戶信息整理成冊，并就此次推廣做一個總投入產出事后分析，再就推廣過程中的每個環節進行綜合分析。

金融銷售工作計劃精選篇8

一：前言：

臺峰酒業有限責任公司是一家新注冊的公司，該公司目前主要經營白酒、啤酒及水果酒等酒產品，將后隨著公司的不斷發展壯大，還會出現一些其他的兼營產品。

二：目標任務：

1把公司的名氣打出來，讓更多的人了解本公司以及了解本公司的產品，從而提高公司的知名度。

2要擴大該產品酒的影響力，提升該產品酒在市場上的占有率，同時還要不斷地學習和引進先進的生產技術和先進的管理理念，提高產品酒的質量，逐漸和國際市場接軌，最終達到超國際標準的目標。

3樹立民族品牌，要“立民族志氣，創世界品牌”。

4通過科學經營，合理規劃，增加本公司的利潤。

三：形勢分析;

1， 市場形勢：

(1)：目前市場上各種高、中、低等檔次的酒類產品可以說是應有盡有;估計還會增加。

(2)：競爭形勢會相當激烈，而且隨著席卷而來的“金融風暴”，“僧多粥少”的現象不會有明顯的改善，通過降價競爭的方式來經營促銷仍會繼續;

(3)：與本產品酒形成競爭的一般是中檔類酒;

(4)：與本公司競爭團隊市場及散客市場的相當多;

(5)：預測：隨著新品種酒的產生，團隊競爭會更加激烈，散客市場會總體保持穩定，會議市場潛力不小;

2競爭優劣勢分析：

(1) 根據我國的國情和人民生活水平日益提高的現狀，中檔類酒銷路較好，有較廣泛的市場前景;

(2) 我國的風俗習慣及各種傳統文化為酒業的發展提供了強有力的保證;

(3) 雖然新酒在質量和價格方面將會做大量的細致工作，但與一些老品牌酒比起來還是

有一定的差距;

(4) 本公司將會支付一大筆資金用于提高產品酒的質量和售后服務水平;

四：市場定位：

該酒作為中檔層次的產品酒，應充分發揮其價格優勢、以及本身具有的質量優勢(口感好，安全性能強)及售后服務優勢，瞄準中檔層次的消費群體。

1， 客源市場劃分;

(1)接受團隊量較大的酒店、賓館等，這是一筆較大的客源(這些團隊可能來自北京、上海、廣東、東南亞、日韓等發達地區);

(2)接受散客量較大的酒店賓館等，這是一筆較穩定的客源(這些散客可能來自海口及周邊地區、也有北京、上海、廣州等大城市的商務公司);

(3)接受會議量比較大的酒店、賓館等，(這同樣也是一筆有增無減的客源。

這些會議可能來自政府各職能部門、駐瓊企、事業機構及國內外商務公司);

(4)各級大中小型商店、超市等。

2.銷售季節劃分;

(1)旺季：2，5，10月為黃金月份;1，3，4，11，12月也不錯(期間白酒銷售量大)

(2)平季：7，8月份(但啤酒需求量大，可以適時校正生產比例)

(3)淡季：6，9月份

五.市場機會與問題分析：

針對本中等類產品進行市場調查，對目前各種中檔層次的產品酒的銷售狀況進行問題分析、一般營銷中銷路不暢存在的具體因素如下：

1. 企業知名度不高，形象不佳影響產品銷售;

2. 產品質量不過關、品種不齊全、被消費者冷落;

3. 產品包裝太差、瓶子設計不夠美觀、提不起消費者的購買興趣、產品價格定位不當(要懂得營銷中低價與高價促銷對消費者的影響之辯證道理);

4. 銷售渠道不暢或渠道選擇有誤、致使銷售受阻;

5. 促銷方式不當，消費者還是不了解企業產品;

6. 售后服務質量太差，營銷員或者業務員不夠熱情，令消費者不滿足;————故針對臺峰這種中等檔次的酒(白、啤及水果味)，應從其價格、質量及售后服務等特點進行優劣勢分析，從問題中找出劣勢予以克服，從優勢中找機會發掘其市場潛力。

另外，在工作之前或之中，要分析各目標市場或消費群特點，對不同的消費需求予以滿足、抓住主要消費群作為營銷重點，找出與競爭對手的差距、把握利用好市場機會(這是一種非程序化決策，不是管理學中數字模型所能解決的，因為人文社會環境因素比較復雜)

六：營銷戰略：

1， 公司的宏觀營銷戰略(這是本公司將始終堅持的營銷理念)

(1) 率先引進先進的生產技術和先進的管理理念，生產出高質量、優口味的產品酒，同

時不斷改進生產技術，提高生產效益。

另外要培訓營銷人員，熱情服務顧客，提升公司及產品的形象。

(因為企業的良好信譽和形象是公司的一種無形財產);

(2) 恰當運用好高價與低價促銷給消費者帶來的影響(必須分析價格彈性);

(3) 市場上存在競爭取用與不競爭取用兩種競爭方式，然而本公司則主要是努力做好后面一點，即實行“不樹敵戰略”------“分棲共存;阻止參人;協調行動”(這一戰略被稱為是日本管理學家尹丹敬在《經營戰略的內在邏輯》專著中的最經典戰略之一)

(4) 公司將始終堅持誠信經營，處理好眼前“賠”與長遠“賺”的關系

(5) 公司將會科學決策，不能盲從市場，在刺激消費時會正確處理好“薄利多銷”與“厚

利少銷”的關系(而這一點的關鍵同樣也是在于對產品在不同時期、不同地點的價格彈性分析);

(6) 公司將堅決會把“質量”與“品種”作為發展的兩翼，缺一不可。質量再好，品種過時或單一，產品隨即滯銷，這一點在本世紀美國與日本長達一個世紀的質量戰中體現最為明顯。

(7) 本公司將會以創造市場為主，跟隨市場為輔，只有這樣，公司在市場上才會有主動權，同時明白“先發制勝”與“后發制勝”的道理，前者帶有搶占先機性，后者帶有總結前者經驗教訓性。

(8) 對于國家來說經濟發展速度過快未必就是好事，其背后必定會留下隱患，故對于公司來說也是如此，“三聚氰胺”是最有說服力的例子，故本公司將會根據市場及公司自己的發展狀況，正確處理好“促銷”與“克銷”的關系。(這一點是本公司最具特點的營銷戰略);

2， 具體營銷戰略(不同季節不同營銷策略)：

(1) 旺季：1，，2，3，4，5，10，11，12月(特別是2，5，10月)適當提高產品價格，但價格一定要消費者能夠接受，同時加大產品的生產量;

A：1月份：(a)加強對春節的市場調查，制定春節促銷方案和春節團預訂及散預訂;

(b)加強會務促銷;

(c)加強商務促銷和會議簽訂;

(d)加強婚宴促銷;

B： 2月份：此時春節，計劃大體與一月份相似，但由于春節、元宵節、情人節時間相近，故可采取相應辦法把它們貫穿起來，這將會獲得一筆較好的收益。

C： 3月份：(a)同樣加強會務、商務、婚宴促銷。

(b)對“五一”黃金周提前進行規劃，提前制作促銷方案，并與客源代表簽訂協議。

(c)“三八”節促銷(此時可以加銷水果酒);

D：4月份：(a)加強商務、會務、婚宴促銷。

(b)制定：“母親節”活動方案，并開展促銷(五月的第二個星期天)。

E：5月份：(a)，根據市場變化而靈活調整，加強節假日宣傳促銷，還有加強婚宴、商務、會議、政務促銷等。

(b)制定6月份的“父親節”促銷方案。

F：10月份：(a)計劃大體與五月相似;同時加緊跟各個中介商、代理商聯系，簽訂協議;

(b)擬定圣誕節促銷方案;

(c)開展廣告宣傳，促銷及抽獎游戲設計方案及環境布置方案，各項工作逐步展開。

G：11~12月份：(a)加強對春節的提前調查;

(b)加強商務、會務、婚宴促銷及協議的簽訂。

(2)平季：7~8月份：(a)加強會務、商務、婚宴促銷

(b)制定“謝師宴”方案，中秋節活動方案及促銷方案;

(c)暑期促銷方案

(d)提前調查研究國慶節并制定促銷方案;

(3)淡季：6~9月份：(a)此月份是銷售淡季，應注意適當降價促銷;

(b)可以舉行“感恩活動”促銷方案，實行優惠大酬賓;

(c)可以根據消費者心理變化，制定出一套的價格增長方案。

(如：價格從淡季開始以最低價底限賣出，后又以每天1元的價格上漲，到平淡季逐漸恢復原價，吸引消費者搶買，也有利于資金的迅速回籠)

3：宣傳計劃：

(1)外部宣傳和促銷：(a)加強與新聞媒體的合作，抓住時機，利用與廣告播放和欄目合作的機會，提高該產品酒的知名度和美譽度;

(b)加強在交通工具上的宣傳;

(c)人員促銷、交易會促銷、通過旅行社宣傳、電子郵件和其他傳媒等。通過以上方法把顧客吸引進來

(2)制作內部宣傳網，由于本公司是剛剛注冊，必然會有很多顧客(中介商、代理商等)來參觀，想對本公司加以了解，故本人以為可以制作一些圖片，專題影碟等，讓顧客對公司有一個更加詳細的認識，從而增加他們與本公司簽署協議的機率。

(3)可以制作折扣卡(注：現在社會上存在較泛濫的折扣卡，如眼鏡店等，針對此種情況可以采取相應措施來杜絕此類情況的發生，讓擁有折扣卡的顧客得到真正的實惠)。

4：留住客人

我們進行促銷最主要的目的就是要引來并穩住客人，與客人產生交易，簽署協議訂單(當然只在準確價格定位的前提下)。

能流住客人除了自己擁有硬件配套以外，還應有軟件配套(包括服務、產品質量及營業部門高標準的服務等)，同時還需采用一些贈送或讓利------如推行“積分卡”即消費者的消費額達到一定的程度后可以享受贈送或折扣等優惠，也可以憑卡申請VIP金、銀卡或者得到娛樂性消費等。

5：學會運用善因營銷的技巧;這種營銷技巧要求公司與要非盈利性機構合作(特別是公益組織)，以愛心作為主題，用間接的募捐方式來提高公司的知名度和美譽度，不但幫助了受捐贈地區。還達到了公司所要的“雙贏”目的。

6：內部工作：

(1) 要不定期復查各項程序，堵塞銷售漏洞;

(2) 進一步強化銷售員工的培訓，提高員工的素質與業務水平。

(3) 調配部門層級設置，降低銷售成本。

(4) 目標考核，制定內外激勵機制，調動所有員工的積極性。

七：預算：(1)各種早晚報預計支出20萬元;

(2) 各種電視傳媒廣告預計支出800萬元;

八：注意事項(要看看廣告效果)------在廣告發出后要經常以問卷、座談會等方式進行測定，以隨時修正廣告企劃案。

1：報紙：三個星期或一個月測定一次。

2：座談會：三個月開展一次。

金融銷售工作計劃精選篇9

一、 促銷目的：提升顧客購買次數，聚集超市人氣，提升銷售額

二、 促銷主題：您購物 我買單

三、 促銷日期：8月1日(星期六)——8月30日(星期日) 4個星期日共30天

四、 促銷內容：

促銷說明：

__活動期間顧客在本店購物，憑當月購物小票，均有機會獲得最高100%折扣返利!

說明：

1. 每周日晚8點在超市大門口現抽現兌，過期作廢。

2..購物小票只限15年8月份

3.小票背面請寫明姓名，中獎者憑本名有效證件領取，否則作廢。

4. 抽獎結束后，顧客請在次日星期一當天內，憑蓋章購物小票到服務臺辦理退款，過期不辦。(最好給顧客購物卡)

五、 營運采購支持

1、 根據分區、分類需將實施全店促銷談判和陳列計劃

賣場A類促銷位陳列高毛利和周轉慢促銷商品，，并保持每個品類有海報價格商品出現;

2、 聯營供應商談判扣率、返額支持，如，供應商需承擔折扣退貨金額的?%;

3、 建議在活動期間所有商品正常毛利銷售，也可考慮個別品類商品不參加本次活動，如專柜，家電，油、大米、等);

六、 促銷和物料

1、 海報

2、 看板、X展架、

3、 不參加本次活動標簽(某一品類或某品牌、廠商專柜需在賣場內標識清楚)

4、 其他小物料

財務印章、印臺、返款處角牌、賣場吊旗等。

金融銷售工作計劃精選篇10

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上。

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

金融銷售工作計劃精選篇11

20__年市金融辦將在市委市政府的堅強領導下，樹立“抓金融、促發展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會融資總量為中間目標,堅持充分發揮金融支撐功能和發展壯大金融業并重，堅持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創新融資方式，千方百計擴大社會融資總量，進一步提升金融支撐我市經濟社會發展的能力。

一、總體目標

實現社會融資總量300億元,其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭1戶企業上市成功過會，2戶以上企業進入上市輔導階段，10戶以上企業進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀行進入籌建實質階段。基本完成農村合作金融機構改制。實現新開業小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。

二、重點任務

（一）努力擴大銀行有效信貸投放

堅持“有扶有控”，增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規模，同時注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務優勢，持續加大有效信貸投放，力爭20__年市內外銀行新增貸款不低于上年，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。

1、全力爭份額搶規模。繼續實行信貸投放目標管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務，分解到各行社，實行月考核月通報和季分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規模，做大信貸資源“總盤子”。強化分析調度，加大與金融機構協調聯動，采取形勢分析會、“窗口指導”、項目對接調度、進展通報等形式，強化常態和動態對接，及時介紹最新金融政策和產業政策，通報全市重大項目進展、企業資金需求和信貸投放進度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權。

2、加大銀企對接力度。堅持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發展戰略、重點工程、重大項目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色，根據不同類型企業的融資需求，分層次組織系列“小規模、分專業、見實效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網、人行征信、發改委項目和經委企業管理等系統，利用中小微企業金融服務平臺，第一時間收集發布更新信息，暢通部門與銀行、擔保以及企業之間對接渠道，動態對接。進一步擴大對接范圍，積極邀請各類證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與，進一步擴大融資合作面，以此促進業務合作，推動機構引進。

3、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長空間。會同市人行、銀監局和發改委、經信委等經濟主管部門密切配合，重點圍繞美好新滁城建設、蘇滁產業園、招商引資、產業結構調整、承接產業轉移等重大項目以及企業資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動新一輪與金融機構項目合作。引導金融機構圍繞市委、市政府發展主線確定投資主線和信貸切入點，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續。及時督查和通報項目對接進展，全力落實項目合作成果，突出重點，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。

4、大力拓展銀行表外融資規模。銀行表外融資是當前形勢下企業融資較為靈活簡便和現實有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類信貸替代工具，開發信貸替代產品，積極推進銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融資業務，加大對地方經濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標，列入年終對各金融機構信貸考核。

5、充分發揮綜合金融工具融資功能。鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發揮“投貸債租證”綜合優勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。

6、加大與市外銀行的合作力度。進一步深化與國家開發銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續擴大對我市城市建設領域的信貸支持。推進與進出口銀行的深度對接，重點推動外向型經濟和進出口企業與進出口銀行的融資合作力度。積極推進與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產品新穎、模式多樣優勢，重點加大對我市成長型、科技創新型企業和優勢集群集聚產業上下游優質中小企業的信貸支持力度。力爭20__年市外金融機構來滁投放超30億元。

（二）大力推動資本市場直接融資

1、加快推動企業上市融資。堅持“政府引導、企業自主、市場運作、政策扶持”的思路和“優選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟，進一步健全企業上市推進機制，全力幫扶引導，持續保持我市企業上市的強勁勢頭，力求企業上市首發和再融資不斷取得新突破。力爭實現揚子木業上市過會。對已進入輔導期的擬上市企業，一企一策，全力推進，對具備條件、有上市意愿的各類企業，將盡快納入市級后備資源庫，重點篩選2-4家企業，政策傾斜，重點培育，力爭有更多的企業進入省級資源庫，享受省級優惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度，采取專家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式，加速后備企業上市進程，大力培植上市資源。

2、積極推進債券融資。抓住國家加大企業債券發行力度、簡化審批程序的有利進機，積極創造條件，以城建、交通、能源、高新技術等收益相對穩定、風險較小的行業為重點，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業和大企業發債。支持市開發區同創公司發行企業債券。

3、積極推進票據融資。抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會同市人行、市經委和各金融機構，加大與中國銀行間市場交易商協會的對接溝通，充分利用非金融企業債務融資工具，幫助企業到銀行間市場融資。認真篩選直接債務融資目標培育企業，鼓勵上市公司、大企業和重點骨干企業到銀行間市場發行中期票據、短期融資券、集合票據等債務融資工具融資，并以此騰出信貸規模，支持中小企業發展。

4、積極擴大信托融資。市金融辦將主動幫助企業加強與省內外信托公司的業務合作，設計適合不同企業和項目的相應信托產品，通過信托貸款、信托股權投資、其他權益類投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規模、準入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項目、工程和企業予以支持，不斷擴大信托融資量。

5、大力發展租賃融資。加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項目的各類資產。鼓勵企業通過直接租賃、轉租賃、委托租賃等手段進行融資。

（三）完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力

1、加大金融機構引進力度。以在皖設立分支機構的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點，加大引進力度，推動簽訂引進戰略合作協議，及時掌握其網絡布點規劃信息和國家金融監管政策導向，暢通引進綠色服務通道，強化引進工作領導組和推進協調組職能，明確任務，責任分解到人，全程跟蹤推進。會同市銀監局、市人行，積極跟進、主動服務，全力構建引進金融機構綠色服務通道。積極引進市外金融機構。全力推進股份制銀行分支機構設立工作，力爭再引進1家股份制商業銀行。

2、鼓勵村鎮銀行開設分支行。支持優質小額貸款公司發展成為村鎮銀行，鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構。加大財政扶持力度，鼓勵村鎮銀行與商業銀行錯位競爭，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務。

3、全面深化農村合作金融機構改革。全力推動鳳陽農村信用聯社改制工作進入實質性階段。完成來安聯社改制為農商行工作。加快天長、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優質社會資本參與到改制過程中，提升農商行的服務水平，支持績優農商行上市，充分發揮服務“三農”主力軍作用。

4、規范有序發展小額貸款公司。認真落實省政府“控制數量，提升質量，合理布局，防范風險”的要求，堅持組建與規范并重，積極擴大試點成果，鼓勵各類資本實力強的大企業發起設立，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取,力爭20__年再獲批籌建開業2家以上小額貸款公司。加大監管力度，促進小貸公司規范經營、強化風險防控。加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進一步發揮好在緩解小企業、個體工商戶和農戶融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充。

5、加快完善融資擔保體系。堅持融資性擔保行業強化社會責任和實行可持續發展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補充的市縣兩級擔保體系，發揮政府主導融資性機構的.主力軍作用，堅持市場化運作，建立符合現代企業制度的法人治理結構，充實資本實力，立足服務中小企業，創新融資擔保方式，充分利用和發揮好政府信用和財政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔保能力，擴大擔保融資量，為更多的中小企業擔保融資發揮好服務作用。努力做好融資性擔保公司風險防范工作。力爭20__年累計貸款擔保額超百億元。

6、促進投融資平臺快速健康發展。進一步深化投融資體制改革，支持和推動市城投公司做大做強，建立投融資平臺與財政、土地聯動，資金“借用還”良性循環的運作機制，通過整合資源、盤活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實資本金，壯大資產規模，優化資產結構，持續提供穩定的現金流，提升平臺經營獲益能力。走出一條“在融資中實現投資，以投資保障融資”的可持續發展新路子，更好地發揮政府投融資主力軍作用。

7、積極吸引基金投資。扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸引更多社會資本和民間資本參與，發揮示范效應，以此帶動更多投資機構對我市企業和項目開展投資。認真總結浚源基金設立經驗，繼續發揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進力度，積極承接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風投、創投基金來我市開展風險投資，支持企業戰略重組，壯大規模，提升實力，做大做強。

金融銷售工作計劃精選篇12

金融分析協會以“培養大學生興趣愛好，普及現代金融知識，營造校園理財文化提高大學生綜合素質”為宗旨;以“善用金融，理財有道”為口號。本協會應以團結進取，求實創新、與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質，逐步擴大規模和影響，讓會員在這里學到知識，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識，通過學習和交流，既能提高會員的綜合能力，又能達到共同進步的目的。協會加強基礎訓練，培養和提高會員的多種能力，參加攜手“求知，求實，求友，求進”;立足于校內，走向校外，共同營造一個大學生的第二課堂。

學習方面

一、《課堂齊齊學》

方式：通過指導老師與協會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。時間：每月一次以上。地點：學校多媒體教室

二、《專家講座》

方式：邀請校外金融方面專家與協會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學期至少一次以上。地點：學校多媒體教室。

三、《視頻講座》

方式:播放有關金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室。

四、《證書齊齊考》

方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協會會員們一起交流心得，講解內容。時間：待定。

活動方面

“__杯”校園模擬炒股大賽

一、活動時間：待定。

二、活動地點：廣東文理職業學院。

三、主辦單位：由校社團聯合會主辦、金融分析協會承辦。

四、參賽單位和個人：待定。

五、活動目的：弘揚理財文化，豐富大學生課余文化生活及培養大學生自主模擬理財能力，引導理性消費。

六、贊助單位：聯系支持該活動的單位，以該單位冠名“__杯”。

七、報名須知：有一定金融基礎知識，對金融行業有較高的興趣等。

八、活動大體進行時間，現場具體安排待定。

金融銷售工作計劃精選篇13

一、加強擬上市企業的培訓工作，推進符合條件的企業上市融資

1、加強宣傳力度，并根據具體情況做好4次擬上市企業的培訓工作，每季度舉辦一次培訓，為有上市需要的企業進行上市輔導，編制并印發《企業上市簡明知識手冊》宣傳讀本，選取企業在上市過程中關心的熱點問題進行了解答。

2、充分利用中小企業板和創業板市場促進中小企業和科技型企業的發展，堅持境內與境外并舉，推進企業多渠道融資，實現產業升級，爭取按照“上報一批、輔導一批、儲備一批”的原則，爭取年內過會企業2家、上報材料4家、輔導報備8家，將成長性好，科技含量高，自主創新型成長企業列入培育對象，并給予擬上市企業一定的政策及資金扶持。

3、建立擬上市企業動態住處儲備庫，及時收集和掌握企業發展動態和相關信息，根據企業存在的困難和問題進行協調和幫助，為領導決策提供參考材料。

4、制定“上市培育工程”工作計劃，啟動開發區上市培訓工程，加強上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開發區在資本市場的影響力，爭取在未來五年內形成“北京亦莊”板塊。

二、制定相關扶持政策，加大各類金融機構的引進力度5、繼續完善各類優惠政策，爭取在一季度完成政策出臺，為引進各類金融機構提供政策支持;

1、做好政策宣傳工作，加強各類金融機構的引進力度，鼓勵各類金融機構在開發區發展，力爭引進1-2家優質城市商業銀行或政策性銀行在開發區設立分支機構。

三、發揮協調服務作用，進行“全方位，多角度”對接，建立“銀政企”溝通渠道

1、做好和銀行溝通協調工作，建立“銀政企”溝通機制，做好項目融資推介工作，為企業融資提供便利條件，年內組織項目銀行和企業項目對接2次以上;

2、做好擴區建設融資工作，強化總公司在擴區開發建設主體職能和亦莊國際產業投資平臺的職能，完成擴區開發區和產業投資的融資任務;

3、繼續做好中小企業集合票據的發行工作，幫助中小企業拓寬融資渠道，爭取年內發行1-2期中小企業集合票據，完成融資2-4億元;

4、引導商業銀行等金融機構改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開發區經濟發展的信貸支持模式。

四、做好金融創新和試點工作

1、積極開始展知識產權信用保險和貿易融資試點等金融創新工作;

2、研究產業金融試驗區的相關政策，積極推進產業金融實驗區試點工作，并爭取市有關部門的支持。

五、完善金融“十二五”發展規劃工作

做好金融“十二五”發展規劃的完善工作，征求工委、管委領導及相部門意見，并及時充實到規劃當中，爭取在第一季度完成規劃制定工作。

六、做好小貸公司擴大試點和監督管理工作

編制小額貸款公司設立指引，積極穩妥推進和擴大小額貸款公司試點工作，爭取年內設立2-4家小額貸款公司，注冊資本金額達到5-10億元以上。