PensionBee

PensionBee通过Heroku上的数字优先业务使养老金行业现代化

这家金融科技公司利用消费者友好型应用程序和运行在Heroku上的后台办公机器人,打造了一项数字优先的养老服务.

金融科技创新者已经改变了一系列传统金融服务, 从银行到贷款再到保险. 作为一个结果, 今天的消费者享受着现代金融应用程序的景象,这些应用程序使得随时存取和管理他们的钱变得很容易, 在任何地方. 然而,养老金行业却落后于其他行业. 养老金提供者仍然陷在书面文件和缓慢的泥潭中, 几十年来,手工流程一直困扰着客户和员工.

输入 PensionBee. 美国.K.这家总部位于美国的公司的使命是通过在Heroku上建立数字优先的养老金服务,使养老金变得简单和有吸引力. PensionBee对消费者友好的网络和移动应用程序提供复杂的数字体验,让人们更好地了解和控制自己的退休储蓄.

例子的PensionBee移动和桌面仪表板

PensionBee的商业模式解决了当今养老金持有者最大的痛点之一——多重养老金, 断开连接的帐户. 在英国,工人在整个职业生涯中平均换11次工作. 因此,人们通常会从多个提供者那里获得一系列养老金. 这种复杂性, 特别是在传统行业环境中, 这使得人们很难追踪他们的钱和计划未来. PensionBee将不同的养老金集中在一个平台上的一个账户中,从而消除了管理不同养老金的麻烦.

由PensionBee组织提供的不同养老金计划的图片

帮助客户快速上船, 该公司开发了运行在Heroku上的自动化工具,使得将现有养老金转移到该平台更加容易, 减少客户的摩擦,帮助业务快速发展,保持高效.

在Heroku上创建金融科技公司

客户来到PensionBee时,拥有复杂的养老金投资组合. 为了解决这个问题, 该公司需要一个erp风格的后台系统,能够足够灵活地处理复杂的问题, 多党情况下. 在研究了解决方案后,PensionBee做出了选择 Salesforce 因为它可以支持他们独特的数据建模和工作流需求, 为他们的客户支持团队创建一个精简的体验.

面向客户的前端, PensionBee需要利用现代技术构建一个网络应用程序,以提供一个复杂的, 为移动设备设计的经验. 工程团队希望快速且频繁地部署代码 持续交付. 当评估选项, 对于团队来说,建立一个能够支持他们的方法的环境是非常重要的. PensionBee的首席技术官在之前的工作中曾与Heroku共事过, 所以他知道这个平台很适合他.

Heroku让BG集团的团队专注于在客户体验方面增加的业务价值, 这对BG集团来说意义重大. 乔纳森·利斯特·帕森斯,PensionBee公司首席技术官

Heroku连接保持养老金数据同步

PensionBee的服务依赖于Heroku上面向客户的应用程序和后端Salesforce之间流畅的数据流. 客户和员工都需要实时查看和访问最新的账户数据. 确保所有系统保持同步,为所有相关的用户提供最佳的用户体验,这可能是一个挑战.

一个PensionBee的移动仪表盘的例子

Heroku连接 为PensionBee提供了一个简单的解决方案,使工程团队可以避免花费时间和精力构建自己的系统. 使用双向同步,Heroku连接统一应用程序的数据 Heroku Postgres 该公司Salesforce数据库中的联系人、账户和其他定制对象的数据库. Heroku连接安装为 Heroku附加 一个简单的点和点击UI. 团队可以在几分钟内启动并运行它,然后继续专注于他们的应用.

Heroku连接消除了在面向客户的平台和Salesforce之间同步数据的挑战. 它帮助BG集团避免了大量的DevOps和工程工作, 这样BG集团才能保持专注和高效. 乔纳森·利斯特·帕森斯,PensionBee公司首席技术官

遗留进程在Heroku上实现自动化

传统上,养老金的处理是高度手工的、基于纸张的流程. PensionBee希望让客户能够快速、轻松地将多个养老金转移到该平台上, 并为员工管理政策文档. 工程团队构建了运行在Heroku上的自动化应用程序,帮助简化了过程中更费力的任务.

通过在Heroku上运行机器人, BG集团已经能够轻松地将许多任务自动化,将养老金数据导入Salesforce,并简化BG集团的工作流程. 乔纳森·利斯特·帕森斯,PensionBee公司首席技术官

一个这样的应用程序是一个签名机器人. 经常, 作为转移过程的一部分,该公司代表客户向养老金提供者发送信件. 网络应用程序中的签名工具会捕捉客户签名的印记,并将其直接保存到Salesforce, Salesforce允许将其附加到后续通信中. Salesforce和运行在Heroku上的API代理之间的进一步集成将签名传递给机器人,机器人用一支真正的笔绘制签名. 现在, 客户可以省去多次纸质签名请求的麻烦, 在很多情况下,这一过程会提前两周.

签名作家的照片

另一个应用程序自动化数据输入. 每一天, 该公司收到了许多通过共享养老金行业系统进行数字化养老金转移的请求. 运行在Heroku上的相同API代理将Salesforce连接到这个系统, 允许养老金转移案件的自动提交和管理. 以前, 团队成员手动提交数据,并在该系统中工作,以管理数据更新和异常. 现在,这个过程的效率大大提高,员工可以自由地专注于更重要的任务.

有了Heroku,BG集团不需要一个专门的DevOps团队. BG集团可以保持创新的车轮转动,让BG集团的工程师专注于为客户打造最佳的用户体验. 乔纳森·利斯特·帕森斯,PensionBee公司首席技术官


代码(ish)播客图标

来听一下乔纳森·利斯特·帕森斯主持的Code播客: 通过科技改变文化.


Inside PensionBee on Heroku

PensionBee在 节点.js 他们的前端Javascript使用了一个叫做Ractive的框架.js. 这款网页应用还为React Native内置的跨平台移动应用提供了后台支持. 他们的实用代理应用程序充当了几个第三方api之间的接口,并将数据标准化,以便更容易地集成到Salesforce中. 另一个 Java应用程序 提供计算引擎,预测客户养老金帐户随时间的增长. 这有助于客户更好地管理他们的储蓄,也有助于公司保持符合监管要求.

工程团队感兴趣的是将他们单一应用程序的某些方面分解成单独的服务来处理特定的流程, 等消息. 目前, 他们在主网页应用中内置了一个基本的消息传递系统来处理一些异步进程. 探险队正在考虑进行探索 Heroku上的Apache Kafka 因为在未来 管理服务 随着平台的扩展,能否给他们更高的消息弹性.